長期計画表の作成で「やるべきこと」が見えてくる。
こちらは まぐまぐ で配信している「資産一億円への道」と題するメルマガ(Vol.50)の補足になります。
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長期的なことを意識しながら今何をするか常に考えることが大事です。下記は今から30年の人生設計のサンプルです。
長男、長女の部分はご自身の環境に合わせて 父、母 でも良いですし、場合によっては孫が入ってくるかもしれません。その辺りはご自身で適宜作り変えてください。
まず、西暦何年に自分は何歳になってどのような事が必ずあるイベント として起きるかを書き込みます。これが「プロジェクト」です。
2020年には「戸建ての購入」というプロジェクトが完了予定です。このプロジェクトを完了するために、別途計画表を立てます。夫婦で分担して少しずつ住宅雑誌を読み出したり、ローンの金利動向などマネー雑誌などに目を向けなければならないのが分かってきます。
住宅のスタイルはどうしますか? 親世代との2世帯にしますか? それとも別世帯ですが、スープの冷めない距離に持ちますか?
戸建てですか? マンションにしますか?
住宅購入には税金や保険などの手続きも絡んでくるので、先を見越して今から何を準備しなければならないのか、先に住宅を建てた先輩に話を聞きに行くとか、資金計画を親や専門家と相談する、などの細かな項目を別途プロジェクト作業表を作成して入れていきます。
2023年には長男の中学受験というプロジェクトが予定されています。公立なら受験不要ですが、私立ですか? 私立ならどの学校が良いのか、学費の準備は万全か、など遅くともその2年前からは調べ始めなければならないのが、分かります。
受験するなら、その1年半くらい前からは受験一色になるので、場合により塾や家庭教師代が嵩むのが分かります。
「必ずあるイベント」を見ることで、未来に向けて今から何をしなければならないのかが、見えてくるのです。
そうしてから自分がやりたいことを書き込んでいくのです。
西暦 | 年 齢 | | | | 計 画 | | |
|
自分 |
連れ合い |
長男 |
長女 |
必ずあるイベント |
自分のやりたいこと |
家族の夢 |
2017 |
35 |
33 |
5 |
3 |
|
|
|
2018 |
36 |
34 |
6 |
4 |
|
|
|
2019 |
37 |
35 |
7 |
5 |
|
|
|
2020 |
38 |
36 |
8 |
6 |
|
|
戸建て購入 |
2021 |
39 |
37 |
9 |
7 |
|
|
|
2022 |
40 |
38 |
10 |
8 |
|
|
|
2023 |
41 |
39 |
11 |
9 |
長男、中学受験 |
|
|
2024 |
42 |
40 |
12 |
10 |
|
|
|
2025 |
43 |
41 |
13 |
11 |
長女、中学受験 |
|
|
2026 |
44 |
42 |
14 |
12 |
|
|
|
2027 |
45 |
43 |
15 |
13 |
長男、高校受験 |
|
|
2028 |
46 |
44 |
16 |
14 |
|
|
|
2029 |
47 |
45 |
17 |
15 |
長女、高校受験 |
|
|
2030 |
48 |
46 |
18 |
16 |
長男、大学受験 |
|
|
2031 |
49 |
47 |
19 |
17 |
|
|
|
2032 |
50 |
48 |
20 |
18 |
長女、大学受験 |
|
|
2033 |
51 |
49 |
21 |
19 |
|
|
|
2034 |
52 |
50 |
22 |
20 |
長男、就職 |
|
|
2035 |
53 |
51 |
23 |
21 |
|
|
住宅ローン完済 |
2036 |
54 |
52 |
24 |
22 |
長女、就職 |
|
|
2037 |
55 |
53 |
25 |
23 |
|
|
|
2038 |
56 |
54 |
26 |
24 |
|
|
|
2039 |
57 |
55 |
27 |
25 |
|
|
|
2040 |
58 |
56 |
28 |
26 |
|
|
|
2041 |
59 |
57 |
29 |
27 |
|
|
|
2042 |
60 |
58 |
30 |
28 |
定年 |
|
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2043 |
61 |
59 |
31 |
29 |
|
|
|
2044 |
62 |
60 |
32 |
30 |
|
|
|
2045 |
63 |
61 |
33 |
31 |
|
|
|
2046 |
64 |
62 |
34 |
32 |
|
|
|
2047 |
65 |
63 |
35 |
33 |
|
|
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